Руководство и должностные лица ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» подозреваются в злоупотреблении своими полномочиями

Нарушения при использовании денежных средств, выделяемых из Фонда обязательного страхования вкладов, выявила прокуратура области при проверке соблюдения кредитной организацией ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» законодательства о банках и банковской деятельности выявлены, сообщили РИА «Сахалин-Курилы» в пресс-службе прокуратуры области.

Как было установлено, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, у банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

На момент отзыва лицензии на корреспондентских счетах кредитной организации находились неоплаченные расчетные документы клиентов в размере 505 млн.400 тыс. руб., в том числе по платежам в бюджет и внебюджетные фонды — 105 млн. 25 тыс. руб. В ходе проверки установлено, что активов банка было недостаточно для погашения обязательств.

Арбитражный суд Сахалинской области 16 октября нынешнего года признал ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» банкротом. В отношении банка открыто конкурсное производство. Временная администрация по управлению кредитной организации установила, что банк своевременно и в полном объеме не исполнял денежные обязательства перед кредиторами, в том числе по уплате обязательных платежей. В июне нынешнего года допускалось систематическое нарушение сроков операций по счетам, в частности не перечислялись денежные средства со счетов по поручениям клиентов банка.

ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» не исполняло обязательства перед вкладчиками, в части выдачи сумм вклада ни в связи с истечением сроков договоров банковского вклада, ни в связи с требованиями вкладчиков. Сумма неисполненных обязательств по договорам на привлечение средств по депозитам и прочим привлеченным средствам физических лиц, отраженных в учете на 7 августа 2008 г. составила 163 млн. 345 тыс. руб. На дату отзыва у банка лицензии (07.08.08) банк не исполнил в срок платежи на сумму 421 млн. 575 тыс. руб. В том числе задолженность ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» по уплате налогов, пени, налоговых санкций составила свыше 23 млн руб.

По состоянию на начало октября 2008 г., общий размер ссудной задолженности банка составляет 2408 млн руб., сумма просроченной ссудной задолженности — 286 млн руб. Размер сформированного резерва на возможные потери по ссудам — 977 млн руб. Сумма просроченных процентов — 98 млн руб.

Обследование финансового состояния банка показало, что до даты отзыва лицензии должностные лица кредитного учреждения не предъявили к платежу по сроку 15 учтенных векселей на общую сумму 112 млн. 489 тыс. Соответственно они не были оплачены.

При этом в указанный период времени банк имел потребность в денежных средствах, в том числе для удовлетворения требований кредиторов и вкладчиков.

Кроме того, банк совершал сделки с активами, существенно снижающими стоимость имущества (активов), в том числе за счет дробления сделок, создавались непрозрачные схемы двойного движения денежных средств. По результатам анализа кредитно-вексельного портфеля установлено, что ряд коммерческих организаций — заемщиков (векселедателей) — создавали без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность и руководство банка владело соответствующей информацией.

В ходе работы временной администрации выявлены факты, когда в преддверии отзыва лицензии Банка России на осуществление банковских операций осуществлялись внутрибанковские операции по переводу денежных средств со счетов одних физических лиц на счета других физических лиц с целью получения (увеличения размера) страхового возмещения. Так, в частности, установлено, что по поручениям шести физических лиц — клиентов банка — у которых на счетах имелись крупные суммы денежных средств, 6 августа 2008 г., в нарушение процедуры банкротства осуществлены переводы денежных средств на счета других физических лиц. Взамен обязательств перед вышеперечисленными клиентами ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест», не имеющими права на получение денежных средств из Фонда обязательного страхования вкладов либо имеющими право на частное возмещение, на балансе банка возникли обязательства перед физическими лицами в размере 6 млн. 262 тыс. 263,59 руб. В ряде случаев счета, на которые были перечислены вышеуказанные денежные средства, открыты в день поступления на них денежных средств 24.07.08 либо после указанной даты. Вместе с тем, открытие счетов в данный период было недопустимо, в связи с действием с 24.07.08 запрета на привлечение банком денежных средств физических лиц во вклады, введенного предписанием Банка России.

Таким образом, ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» не имело право осуществлять вышеуказанные банковские операции.

14 ноября по факту злоупотребления руководством и должностными лицами ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» своими полномочиями возбуждено уголовное дело.

Источник: РИА «Сахалин-Курилы»